Uitgelogd

U bent succesvol uitgelogd.

'Ik denk altijd mee in oplossingen'

Wat de Financiële zorgcoach voor ouderen kan betekenen

Financiële zorgcoach Sylvia Speeks van Doorn helpt klanten die extra hulp nodig hebben met hun bankzaken. Lees waar zij in haar werk allemaal mee te maken krijgt.

 

'Ik vind mijn werk als Financiële zorgcoach mooi en dankbaar werk. Wat me zo aanspreekt in deze functie is dat ik altijd op zoek ga naar een passende oplossing. Zo verwijs ik klanten regelmatig door naar een notaris voor een testament of levenstestament of notariële volmacht. Ik vertel ze ook over de verschillen: in een levenstestament legt iemand vast wie namens hem of haar beslissingen mag nemen als hij of zij dat niet meer kan terwijl een testament geldt ná een overlijden. 

Als er niets is geregeld, moet via de rechter bewindvoering worden aangevraagd en dat is vaak een ingrijpend besluit.'

Machtiging

'Vaak overleg ik met de klant of we iemand in de naaste omgeving kunnen machtigen voor de bankzaken, bijvoorbeeld een zoon of dochter. Ik vertel er wel bij dat een eventuele gemachtigde niet dezelfde rechten heeft als de rekeninghouder. De gemachtigde kan natuurlijk geld overboeken of, als er een extra pas is, geld opnemen namens de rekeninghouder. Maar de gemachtigde kan bijvoorbeeld niet een adreswijziging doorgeven. Dit zou dus wel kunnen als de rekeninghouder hem of haar als gevolmachtigde had vastgelegd in het eerder genoemde levenstestament.'

 

Controle houden over eigen geld

'Als ik het gevoel heb dat er iets niet klopt, ga ik altijd eerst in gesprek met de rekeninghouder. Zo sprak ik een keer een alleenwonende mevrouw die een schenking had gedaan aan haar nichtje. Zij vertelde mij dat haar nichtje na deze schenking steeds vaker om geld kwam vragen. Ik vertelde meteen dat ik hier een vervelend gevoel bij kreeg en vroeg haar wat ze er zelf van vond. Toen gaf de mevrouw zelf ook toe dat ze moeite had met de situatie en dat ze vond dat haar nichtje financieel zelfstandig moest worden. Ze zou dit met haar nichtje overleggen.'
'Ik maak wel eens mee dat een oudere de betaalpas uitleent aan een buurman of een huishoudelijke hulp en een extra pas voor hem of haar wil aanvragen. Dat is natuurlijk niet de bedoeling, en dat doe ik dus ook niet. Ik leg bij dit soort verzoeken uit dat je nooit je pas moet uitlenen aan iemand anders. Als je iemand die je vertrouwt toegang wilt geven tot je bankzaken, kan ik die persoon machtigen.'
'Als ik vermoed dat er sprake is van financieel misbruik, kan ik ook zelf ingrijpen. Bijvoorbeeld door een pas te blokkeren of een machtiging stop te zetten. Ik doe dit wel eens als ik zie dat alle betalingen van een demente rekeninghouder 'ineens' naar de kinderen gaan. Dit gebeurt gelukkig niet vaak, maar het komt helaas wel voor. Verder overleggen mijn collega’s en ik vaak met  Veilig Thuis  over het voorkomen en het omgaan met financieel misbruik.'
 

Digitale zelfredzaamheid

Onze klanten zijn zich steeds meer bewust van hun digitale omgeving. Zij zijn op zoek naar antwoorden op vragen over online bankieren. We vinden het als bank heel belangrijk hierbij te helpen.

Ik ben ook bij een aantal cursussen online bankieren geweest die onze kantoren organiseren. Het is leuk om te zien dat de deelnemers zeer geïnteresseerd zijn in de digitale mogelijkheden. In verband met het coronavirus geven we deze cursussen nu online via de computer. Gelukkig werkt dat ook heel goed. Ik beantwoord dan allerlei vragen, bijvoorbeeld over het adresboek of over het installeren van de app.  

Daarnaast bel ik klanten die wel toegang hebben tot Internet Bankieren of de app, maar dit niet of nauwelijks gebruiken. Ik probeer er dan achter te komen waarom dat zo is. Samen met de klant zoek ik dan naar een oplossing. Bijvoorbeeld door de klant in te schrijven voor een cursus online bankieren. Of door een één-op-één-afspraak te maken. Wil de klant geen gebruikmaken van online bankieren? Dan respecteer ik dat uiteraard.

Nu regelen voor later