Jouw UBO-gegevens
Zorg dat al je gegevens kloppen.
UBO staat voor 'Ultimate Beneficial Owner', oftewel 'Uiteindelijk Belanghebbende'. Dit is een persoon die eigenaar is, of zeggenschap heeft over uw bedrijf of organisatie. Het is belangrijk dat uw UBO-gegevens altijd compleet zijn en kloppen. Daarom vragen we u eens in de zoveel tijd om een UBO-verklaring aan te leveren. Waarom is dit zo belangrijk? En hoe bepaalt u wie in uw organisatie de UBO's zijn? Dat leggen we graag aan u uit.
Wie is een UBO?
UBO staat voor 'Ultimate Beneficial Owner', oftewel 'Uiteindelijk Belanghebbende'. Dit is een persoon die een (in)direct belang heeft in een organisatie. Dat is het geval als deze persoon:
- voor meer dan 25% eigenaar is van de organisatie
- meer dan 25% stemrecht heeft in de organisatie
- feitelijke zeggenschap heeft in de organisatie (bijvoorbeeld een voormalig eigenaar die nog bij de dagelijkse gang van zaken betrokken is, of een bestuurder van een vereniging of stichting)
Voldoet niemand in je organisatie aan een van de bovengenoemde omschrijvingen? Dan zijn alle leden van het bestuur van je organisatie een UBO. Dit zijn de bestuurders die in de statuten staan of ingeschreven zijn in de KVK.
Lees hier meer informatie over wie in uw organisatie een UBO zou kunnen zijn.
Waarom vragen we je om een UBO-verklaring?
Alleen als we de juiste gegevens van je hebben vastgelegd, mogen we zaken met je doen. Dat staat zo in de wet. Gegevens over UBO's horen daar ook bij. Daarom vragen we je de UBO-gegevens die we van je hebben te controleren en zo nodig aan te vullen en/of te wijzigen.
Veelgestelde vragen over de UBO-verklaring
Wanneer is iemand een UBO?
UBO staat voor Ultimate Beneficial Owner. Een UBO is een natuurlijk persoon, die een direct of indirect belang heeft in de organisatie. Dat is het geval als deze persoon:
- voor meer dan 25% eigenaar is van de organisatie
Deze persoon heeft meer dan 25% van de aandelen of certificaten in bezit. Of hij of zij heeft voor meer dan 25% recht op de opbrengst of het vermogen van de organisatie.
- meer dan 25% stemrecht heeft in de organisatie
Behalve over stemrecht kan het hier ook gaan om de bevoegdheid om het bestuur te benoemen of te ontslaan. Maar ook om de bevoegdheid om het wijzigen van een samenwerkingsverband van een vennootschap. Deze persoon kan ook de organisatie (mede)financieren.
- feitelijke zeggenschap heeft in de organisatie
Deze persoon valt niet in de hierboven genoemde groepen, maar bepaalt wel (mede) het beleid van de organisatie. Dat kan bijvoorbeeld de voormalige eigenaar zijn in een familiebedrijf. Of een bestuurder van een vereniging of stichting.
Vind je het lastig om te bepalen wie de UBO's zijn in jouw organisatie? Bekijk dan deverschillende UBO voorbeelden per rechtsvorm. Of vraag uw boekhouder of accountant om advies.
Waarom moet ik de UBO-verklaring aanleveren?
Alleen als we de juiste gegevens van je hebben vastgelegd, mogen we zaken met je doen. Dat staat zo in de wet. Gegevens over UBO's horen daar ook bij. Een deel van deze gegevens mogen we overnemen van de KVK, maar dat geldt niet voor alle gegevens. Daarom vragen we je eens in de zoveel tijd om de gegevens die we van je hebben te controleren, en zo nodig aan te vullen of te wijzigen. Dit doe je door een UBO-verklaring aan te leveren.
Het opvragen van de UBO-verklaring is een onderdeel van doorlopend klantonderzoek. Banken en andere financiële instellingen in Nederland zijn wettelijk verplicht om dit klantonderzoek te doen. Meer informatie hierover vindt u op deze pagina.
Wanneer moet ik een UBO-verklaring aanleveren?
We vragen je eens in de zoveel tijd om je UBO-gegevens te controleren. Als het zover is, ontvang je van ons een brief. Hierin leggen we uit welke stappen je moet nemen. Ook zetten we een bericht klaar in je beveiligde omgeving, dus in de ABN AMRO app of in Internet Bankieren Zakelijk. Is je e-mailadres bij ons bekend? Dan ontvang je hierover ook een e-mail.
Heeft u geen verzoek van ons ontvangen? Dan kunt u uw UBO-verklaring nog niet aanleveren.
Heeft u geen verzoek van ons ontvangen? Dan kunt u uw UBO-verklaring nog niet aanleveren.
Welke gegevens heb ik nodig bij het invullen?
Bij het aanleveren van de UBO-verklaring vragen we je naar (persoons)gegevens van de UBO's. Zit jouw organisatie in een holding met andere organisaties? Dan krijg je daar ook vragen over. Informatie die bij ons bekend is, hebben we al voor je ingevuld. Je hoeft deze alleen nog maar te controleren, te wijzigen en/of aan te vullen.
Over de UBO's willen we onder andere het volgende weten:
- geboortedatum
- naam zoals die in het paspoort of rijbewijs staat
- woonland
Informatie over jouw UBO's vind je in bijvoorbeeld:
- het uittreksel uit het Handelsregister of UBO-register van KVK
- de akte van oprichting
- de statuten
- het bestuursverslag
Over tussenliggende organisaties willen we het volgende weten:
- KVK-nummer of buitenlands registratienummer
- naam van de organisatie
- rechtsvorm
Vind je het lastig om te bepalen wie de UBO's zijn in jouw organisatie? Bekijk dan deverschillende UBO voorbeelden per rechtsvorm. Of vraag uw boekhouder of accountant om advies.